非法集資常披著 “高息理財”“快速致富” 的華麗外衣，通過熟人介紹、媒體宣傳等手段，吸引民眾投資。它承諾的高回報實則是 “拆東墻補西墻”，用新投資者的錢支付前期利息，最終資金鏈斷裂，參與者血本無歸。

地下錢莊游離于金融監管之外，為跨境資金非法轉移、洗錢等不法活動提供便利。

它們以 “快捷便利”“低手續費” 為誘餌，吸引企業和個人進行外匯兌換、資金轉移，卻不知背后隱藏著巨大風險，一旦被查處，資金將被凍結，參與者面臨法律責任。

金融傳銷通常以 “消費返利”“虛擬貨幣” 等名義，要求參與者繳納費用或購買產品獲得加入資格，并通過發展下線獲取收益。

這種模式違背價值規律，前期參與者收益來源于新加入者的費用，隨著參與人數增多，體系最終崩盤，多數人遭受財務損失。

在日常生活中，個人信息可能通過多種途徑泄露。注冊網站時預留真實姓名、身份證號、手機號等；遺失身份證、銀行卡等重要證件；點擊不明鏈接或下載不明軟件，手機被植入木馬程序，導致信息被盜取。

謹慎提供個人信息，非必要不隨意在網絡平臺、陌生人面前透露身份證號、銀行卡號、密碼、驗證碼等關鍵信息。

定期更新手機、電腦殺毒軟件，不點擊可疑鏈接，不下載不明來源軟件，為設備設置復雜密碼并定期更換。

妥善保管身份證、銀行卡等證件，復印件注明用途，防止被不法分子利用。

冒充公檢法詐騙：詐騙分子冒充公檢法人員，以涉嫌犯罪、郵包藏毒等理由，要求將資金轉入 “安全賬戶” 配合調查。

網絡購物詐騙：在非正規平臺購物，遭遇虛假商品信息、低價誘惑，付款后收不到貨或收到假冒偽劣商品；或以商品缺貨、系統故障等為由，引誘提供丶銀行卡信息、驗證碼進行 “退款”。

冒充熟人詐騙：通過非法手段獲取個人信息后，冒充親友、領導，以急需用錢、幫忙辦事等為由，要求轉賬匯款。

保持警惕，不輕信陌生人電話、短信，不隨意點擊陌生鏈接，不輕易向陌生人轉賬匯款，轉賬前多核實對方身份。

安裝官方反詐APP，開啟預警功能，及時獲取詐騙信息提醒，為手機穿上 “防騙盔甲”。

遇到疑似詐騙情況，及時向公安機關或官方客服咨詢，不拖延，避免遭受財產損失。