洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類上游犯罪的所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

洗錢犯罪活動不僅限于現金交易，還涉及虛擬貨幣、金融票據、有價證券等多種形式。犯罪分子通過提供資金賬戶、將財產轉換為現金或金融票據、通過轉賬方式轉移資金、跨境轉移資產等手段完成洗錢過程。

近年來，貴金屬和寶石交易領域成為洗錢犯罪的新渠道。犯罪分子利用這些商品價值高、易攜帶的特點，通過虛假交易將非法所得"合法化"。這些交易往往表現為頻繁的大額現金交易，且買賣雙方關系不明，價格與市場行情嚴重不符。

犯罪分子可能利用普通民眾的銀行賬戶進行資金轉移，使你不知不覺中成為洗錢犯罪的"工具人"。切勿因小利而出借自己的身份證件、銀行賬戶，以免卷入洗錢犯罪活動。要特別警惕"兼職賺傭金"、"借賬戶走賬"等看似輕松賺錢的機會，這些都可能是洗錢陷阱的誘餌。